บรรษัทภิบาล

บรรษัทภิบาล

ธนาคารตระหนักดีว่าการกำกับดูแลกิจการที่ดีและจริยธรรมทางธุรกิจมีส่วนสำคัญยิ่งต่อความยั่งยืนของธุรกิจและก่อให้เกิดประโยชน์สูงสุดต่อผู้มีส่วนเกี่ยวข้องกับธนาคารโดยรวม ธนาคารเชื่อมั่นว่ากระบวนการกำกับดูแลกิจการและจริยธรรมทางธุรกิจของธนาคารเป็นสิ่งที่สร้างรากฐานให้แก่องค์กร อีกทั้งสอดคล้องกับหลักการกำกับดูแลกิจการ หลักจรรยาบรรณของธนาคารพาณิชย์และนโยบายอื่นๆ ที่เกี่ยวข้อง ตลอดจนเป็นไปตามมาตรฐานสากล กฎหมายและกฎระเบียบของทางการ ทั้งนี้ ธนาคารได้ให้ความสำคัญต่อการกำกับดูแลกิจการที่ดีเป็นลำดับแรกโดยกำหนดหลักเกณฑ์ในการปฎิบัติดังต่อไปนี้

ธนาคารได้ยึดถือปฏิบัติตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดีอย่างต่อเนื่องมาโดยตลอด ซึ่งสามารถสรุปได้ดังนี้

1. ธนาคารจัดให้มีคณะกรรมการสรรหา กำหนดค่าตอบแทนและบรรษัทภิบาล เพื่อทำหน้าที่สนับสนุนคณะกรรมการธนาคารในการกำกับดูแลการดำเนินกิจการของธนาคารและการปฏิบัติงานของคณะกรรมการ คณะกรรมการชุดย่อย ผู้บริหาร และพนักงานทุกระดับเพื่อให้เป็นไปตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี
2. ดูแลการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์ของธนาคารแห่งประเทศไทยในเรื่องธรรมาภิบาลตามที่กำหนดโดยสถาบันการเงินอย่างเคร่งครัด รวมทั้งมีการจัดตั้งสายงานบรรษัทภิบาลขึ้นเพื่อรับผิดชอบการกำกับดูแลกิจการที่ดีโดยตรง
3. ยกระดับมาตรฐานการกำกับดูแลกิจการที่ดีของธนาคารให้เป็นมาตรฐานสากลโดยจัดแบ่งเป็น 5 หมวด ภายใต้แนวทางและระเบียบปฏิบัติของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย ซึ่งครอบคลุมประเด็นหลักดังนี้
• สิทธิของผู้ถือหุ้น
• การปฏิบัติต่อผู้ถือหุ้นอย่างเท่าเทียมกัน
• บทบาทของผู้มีส่วนได้เสีย
• การเปิดเผยข้อมูลและความโปร่งใส
• ความรับผิดชอบของคณะกรรมการ
4. คณะกรรมการธนาคารได้มีมติแต่งตั้งเลขานุการบริษัท (Company Secretary) เพื่อปฏิบัติหน้าที่และรับผิดชอบการดำเนินงานตามที่กฎหมายกำหนด รวมถึงสนับสนุนงานของคณะกรรมการในด้านที่เกี่ยวข้องกับกฎระเบียบ กฎหมาย รวมถึงข้อแนวปฏิบัติที่เป็นเลิศ (Best Practice)
5. สายงานบรรษัทภิบาลของธนาคารมีหน้าที่ในการติดตามดูแลให้ธนาคาร รวมถึงกรรมการธนาคาร ผู้บริหารระดับสูง พนักงานทุกระดับ มีการปฏิบัติงานที่ถูกต้อง สอดคล้องกับแนวทางตามกฎหมาย หรือตามกฎเกณฑ์ของหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง และภายใต้กรอบธรรมาภิบาลของสถาบันการเงิน พร้อมทั้งเสนอวิธีปฏิบัติของธนาคารที่ควรเปลี่ยนแปลงเพื่อให้สอดคล้องกับกฎเกณฑ์ดังกล่าว เช่น ในด้านที่เกี่ยวข้องกับกรรมการอิสระ เป็นต้น
6. ธนาคารยึดถือแนวปฏิบัติในการหมุนเวียนผู้สอบบัญชีเป็นประจำตามหลักเกณฑ์ของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) โดยดำเนินการคัดเลือกและแต่งตั้งผู้สอบบัญชีรายใหม่ผ่านกระบวนการคัดเลือก (Tender Process) ทุก 7 ปี และจะไม่แต่งตั้งผู้สอบบัญชีรายเดิมกลับเข้ามาปฏิบัติหน้าที่เป็นระยะเวลา 5 ปีภายหลังสิ้นสุดวาระ เพื่อส่งเสริมความเป็นอิสระ ความโปร่งใส และความเที่ยงธรรมในการสอบบัญชีให้เป็นไปตามมาตรฐานและข้อกำหนดของหน่วยงานกำกับดูแล
7. ธนาคารให้ความสำคัญในเรื่องความรับผิดชอบต่อสังคมและสิ่งแวดล้อมขององค์กร (Corporate Social Responsibility - CSR) โดยได้ติดตามประเด็นต่างๆ ที่เกี่ยวข้องและเข้าร่วมประชุมกับองค์กรอิสระต่างๆ รับทราบแนวทางปฏิบัติที่เป็นสากลและนำมาปฏิบัติต่อไป
8. กำหนดให้มีการทบทวนและปรับปรุงจรรยาบรรณและจริยธรรมทางธุรกิจให้เหมาะสมกับผู้บริหารและพนักงานแต่ละระดับ

การกำกับดูแลกิจการเพื่อความยั่งยืน (Sustainability Governance)

คณะกรรมการธนาคารได้กำหนดขอบเขตการกำกับดูแลและได้จัดตั้งคณะกรรมการชุดย่อยขึ้นเพื่อทำหน้าที่รับผิดชอบในนามของคณะกรรมการธนาคาร คณะกรรมการธนาคารเล็งเห็นความสำคัญของการบริหารจัดการความยั่งยืนในองค์กร จึงได้ขยายขอบเขตการควบคุมดูแลให้ครอบคลุมด้านการบริหารความยั่งยืนและการพัฒนาโครงการดังกล่าวโดยได้แถลงไว้ในกฎบัตรของคณะกรรมการธนาคาร (Board Charter) ดังนี้

คณะกรรมการธนาคารได้จัดตั้ง คณะกรรมการความยั่งยืน สรรหา กำหนดค่าตอบแทน และบรรษัทภิบาล (Sustainability, Nomination, Remuneration and Corporate Governance Committee: SNRC) เพื่อกำกับดูแลวาระด้านความยั่งยืนของธนาคารและสร้างความมั่นใจว่าระบบการบริหารจัดการด้านความยั่งยืนมีประสิทธิผล โดยคณะกรรมการมีหน้าที่พิจารณาและเสนอแนะนโยบาย กลยุทธ์ เป้าหมาย และแผนการดำเนินงานด้านความยั่งยืน ตลอดจนติดตามผลการดำเนินงานเพื่อให้สอดคล้องกับพันธสัญญาด้านความยั่งยืนระยะยาวของธนาคาร โอกาสทางธุรกิจ มาตรฐานอุตสาหกรรม และแนวปฏิบัติที่เป็นเลิศ ครอบคลุมมิติด้านเศรษฐกิจ สิ่งแวดล้อม สังคม บรรษัทภิบาล และจริยธรรมทางธุรกิจ

นอกจากนี้ คณะกรรมการธนาคารได้มอบหมายให้ คณะกรรมการกำกับความเสี่ยง (Risk Oversight Committee: ROC) กำกับดูแลการบริหารจัดการความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการเปลี่ยนแปลงสภาพภูมิอากาศ การให้สินเชื่ออย่างมีความรับผิดชอบ ตลอดจนการประเมินความเสี่ยงด้านสิ่งแวดล้อมและสังคม เพื่อให้การดำเนินธุรกิจของธนาคารเป็นไปตามหลักความยั่งยืนและจริยธรรมทางธุรกิจ โดย ROC มีหน้าที่ทบทวนและอนุมัติทิศทางเชิงกลยุทธ์และนโยบายสำคัญที่เกี่ยวข้อง พร้อมทั้งได้รับรายงานตัวชี้วัดความเสี่ยงด้านสภาพภูมิอากาศเป็นรายไตรมาส เพื่อกำกับ ติดตาม และลดผลกระทบที่อาจเกิดขึ้นต่อทิศทางกลยุทธ์ระยะยาวและผลการดำเนินงานทางการเงินของธนาคาร

ในระดับบริหาร ธนาคารได้จัดตั้งคณะกรรมการบริหารที่เกี่ยวข้องเพื่อกำกับดูแลการดำเนินงานด้านความยั่งยืน โดย คณะกรรมการบริหาร (Chief Executive Committee: CEC) รับผิดชอบการกำหนดและกำกับดูแลกลยุทธ์และการบริหารจัดการด้านความยั่งยืนของธนาคาร ขณะที่ คณะกรรมการนโยบายความเสี่ยง (Risk Policy Committee: RPC) ซึ่งได้รับมอบหมายอำนาจจาก ROC มีหน้าที่พิจารณา ทบทวน และอนุมัตินโยบาย แนวปฏิบัติ มาตรฐาน กรอบการดำเนินงาน หลักเกณฑ์ แบบจำลอง ระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ (Risk Appetite) และแนวทางกำกับดูแลด้านความเสี่ยงจากการเปลี่ยนแปลงสภาพภูมิอากาศ

ส่วน คณะกรรมการขับเคลื่อนความยั่งยืน (Sustainability Steering Committee: SSC) มีหน้าที่กำหนดทิศทางเชิงกลยุทธ์และกำกับดูแลการบูรณาการหลักความยั่งยืนเข้ากับกลยุทธ์ธุรกิจ การบริหารความเสี่ยง กระบวนการพิจารณาสินเชื่อ การลงทุน และการตัดสินใจทางธุรกิจ ตลอดจนกำกับดูแลการดำเนินงานตามแผนงานด้านความยั่งยืนและการเงินเพื่อความยั่งยืน (Sustainable Finance) รวมถึงติดตามผลการดำเนินงานเทียบกับเป้าหมาย ตัวชี้วัดด้าน ESG และตัวชี้วัดสำคัญ เพื่อให้มั่นใจว่าธนาคารสามารถบรรลุวัตถุประสงค์ด้านความยั่งยืนที่กำหนดไว้

ทั้งนี้ วัตถุประสงค์ในระยะยาวของธนาคารคือการเป็นธนาคารที่ลูกค้าชื่นชอบและบอกต่อมากที่สุดควบคู่ไปกับการเติบโตอย่างยั่งยืน ดังนั้น ธนาคารจึงได้จัดตั้งหน่วยงานด้านความยั่งยืนเพื่อขับเคลื่อนโครงการและแผนปฏิบัติการด้านความยั่งยืนร่วมกับหน่วยงานที่เกี่ยวข้องทั่วทั้งองค์กร รวมถึงเปิดเผยผลการดำเนินงานด้านความยั่งยืนเพื่อความโปร่งใสแก่ผู้มีส่วนได้เสีย

ธนาคารปฏิบัติตามกฎหมายของประเทศไทย รวมถึงพระราชบัญญัติหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ พ.ศ. 2535 ในกรณีที่กรรมการ/ผู้บริหารกระทำการหรือกระทำการใด อันเป็นการไม่ปฏิบัติหน้าที่ตามมาตรา 89/7 บริษัทอาจฟ้องเรียกให้กรรมการ/ผู้บริหารรับผิดชอบในการส่งคืนประโยชน์ดังกล่าวให้แก่บริษัทได้ (Clawback) ตามมาตรา 89/18 และ 89/19